Maßnahmen gegen Geldwäsche

Nutzung von chinesischen Bankkarten im Ausland soll überwacht werden

08.08.2017

Ab dem 1. September müssen sämtliche Banken mit Karten getätigte grenzübergreifende Transaktionen der Staatlichen Devisenverwaltung (SAFE) vorlegen, wie es in Medienberichten heißt. Experten versichern, dass für die Kunden kein Handlungsbedarf bestehe. Laut Beijing Youth Daily vom Sonntag hat die SAFE Anfang Juni ein Rundschreiben darüber veröffentlicht, dass ausländische Banken Kartentransaktionen melden müssen. Experten meinen, dies sei Teil eines breiten Spektrums an Maßnahmen, um gegen Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung vorzugehen. Um die Statistiken zu verbessern und die Korrektheit von Bankkartentransaktionen im Ausland zu überwachen, müssen alle chinesischen kartenausstellenden Institutionen Informationen über sämtliche Bargeldbezüge im Ausland und Einzeltransaktionen im Wert von über 1.000 Yuan (126 Euro) via heimische Bankkarten melden. Statistiken belegen, dass 2016 der Gesamtbetrag von Bankkartentransaktionen im Ausland von Privatpersonen 120 Milliarden Dollar überschritten hat, besagt der Bericht.

Liu Jian von der Bank of Communications sagte, dass Kunden sich keine Sorgen machen müssten, da es sich um ein Verfahren von den Finanzinstitutionen handele. “Die Datensammlung könnte eine solide Grundlage für neue Technologien wie Massendaten bieten“, so Liu. “Mit der Unterstützung von Massendaten werden Testergebnisse akkurater hinsichtlich fragwürdiger Transaktionen.“ Tan Xiaofen, Vize-Direktor des Internationalen Finanzforschungszentrums bei der Central University of Finance and Economics in Beijing, erklärte am Sonntag gegenüber Global Times, dass die Maßnahme das Ziel habe, wiederholte Auslandstransaktionen nachzuverfolgen, um zu überprüfen, ob es sich um echte Geschäfte handelt. Die Nachverfolgungssysteme könnten den Kampf gegen Korruption erleichtern, so Tan. In den vergangenen Jahren hätten einige Unternehmen versucht, heimische Bankkarten unter dem Namen von Angestellten für den Vermögenstransfer auszustellen. Die neue Vorschrift werde helfen, die Intention von Vermögenstransfers zu identifizieren.

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Quelle: german.china.org.cn

Schlagworte: Devisen,Transaktionen,Karte,Banken,Geldwäsche