据德国《世界报》7月18日报道，即使是较低收入家庭也能购买住宅。因为月供和每月的租金其实相差无几，当然前提是政府必须提供额外的援助。

       根据德国州银行和储蓄银行协会的一份研究，能够买得起自有住房的德国家庭比预想的要多得多。因为月供和较低收入家庭支付的基本租金其实差不多。德国储蓄银行协会主席法恩松(Georg Fahrenschon)为这一结论提供了更多论据。他们分析了全国5.5万个家庭的预算情况，发现住房费用是家庭支出的大头，然后是食品和交通费用。

        研究表明，每月的月供如果和收入相匹配，并且把还款时间延长，对于较低收入家庭来说拥有自有住房是可行的。超过四分之三的租户希望拥有自有住房。

        法恩松认为，“如果施行正确的政策，更多的人能够搬进属于自己的屋子”。首先政府应当扩大供给，提供更多的建设用地尤为重要。此外，政府应该考虑重新推出促进居者有其屋的政策，有孩子和低收入的家庭必须得到帮助。

       在高收入阶层中，通过贷款购买房屋的负担要高于同等收入人群租房的费用。不过法恩松认为，随着时间的流逝，月供的负担会下降，因为孩子大了，花钱的地方少了。

        "如果一个人购买了自住房屋，他就拥有了一份可以在困境中动用的资产，或者把它传给下一代"，法恩松强调。老话说得好，"每个人一生中都会为一所房屋付钱。区别只是在于，那是他自己的房子，还是别人的房子"。如果能够选择，为什么人们不在人生历程中为自己购买一座住宅呢？

        不过这份研究没有考虑过地区差异，而大城市和乡下的生活成本差异是十分明显的。法恩松对住房支出的表述也是有局限性的。近年来，在市区的租金和住宅价格大幅攀升，主要是更好的工作机会吸引了大量年轻家庭进入城市。

        人们也需要考虑其他的支出，比如正准备要孩子的家庭将面临一系列新的支出。根据网上调查，孩子从六岁到十三岁这个时间段，家庭的费用支出会增加30%，相关的学费和各种辅导班的费用几乎翻番。到了十几岁大部分的相关费用还会增加，特别是交通费将大幅提高，教育和休闲支出的下降完全不能平衡这块费用的增加。

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